Domů — Průběh spolupráce
Devatenáct dní od telefonátu k plánu.
Tolik to trvá u průměrné rodiny. Když spěcháte kvůli termínu na hypotéku nebo stěhování, řekněte to hned — občas to jde za osm dní.
Ozvete se
Formulářem nebo telefonem. Zeptáme se, kolik vás v domácnosti je, co vás k tomu vedlo a do kdy to potřebujete vyřešit. Podle toho doporučíme, čím začít. Tenhle hovor se neúčtuje a nekončí nabídkou.
Připravíte podklady
Pošleme vám jednostránkový seznam. Nic složitého: výpisy z účtů za tři měsíce, přehled pravidelných plateb, smlouvy k pojistkám a úvěrům, případně poslední vyúčtování energií. Kdo nemá papíry pohromadě, přinese to, co má — zbytek dohledáme spolu.
Vstupní rozvaha
Devadesát minut u stolu. Třídíme, ptáme se, počítáme. Ke konci schůzky napíšeme na papír tři čísla a tři kroky. Pokud jste v domácnosti dva, chceme oba — plán, který zná jen jeden z partnerů, obvykle nevydrží do jara.
Píšeme plán
Sedíme nad tím zhruba pět hodin. Vzniká dokument s rozpočtem po měsících, výší rezervy, pořadím splátek a rozpisem velkých výdajů na dvanáct měsíců dopředu. Posíláme v PDF a v tabulce, kterou si můžete sami přepisovat.
Projdeme ho spolu
Hodina nad hotovým dokumentem. Co nesedí, přepíšeme — dva revizní kruhy jsou v ceně. Odcházíte s pěti kroky, u kterých je napsané datum a jméno toho z vás, kdo je udělá.
Kontrola po třech měsících
Je součástí rodinného plánu a nic za ni neplatíte. Srovnáme, co plán předpokládal a co se stalo. Rodiny, které pokračují celoročním doprovodem, tady obvykle poprvé mění cíl rezervy — směrem nahoru.
Schůzka nad hotovým plánem, listopad 2025
Praktické věci
Co si připravit a co čekat
Nikdo nechce první schůzku strávit hledáním hesla do internetového bankovnictví. Když si dopředu stáhnete výpisy a najdete smlouvy k pojistkám, ušetříte si dvacet minut a nám umožníte jít rovnou k věci.
Schůzky vedeme v češtině, na požádání i ve slovenštině. Do konzultační místnosti se vejde i kočárek, dětský koutek nemáme, ale židli a papír s pastelkami vždycky ano.
Bezbariérový vstup z pasáže · výtah do druhého patra · parkování v ulici je zpoplatněné
Časté dotazy
Na co se rodiny ptají nejčastěji
U vstupní rozvahy ne, u rodinného plánu velmi doporučujeme. Zkušenost je jednoznačná: plán, který zná jen jeden z partnerů, se do půl roku rozpadne. Když to nejde jinak, druhý partner se může připojit videohovorem.
Potřebujeme čísla, ne příběhy. Výpisy, platby, smlouvy, příjmy. Věci jako rodinné vztahy nebo zdravotní stav řešíme jen v rozsahu, který ovlivňuje rozpočet, a jen když je sami zmíníte. Nakládání s údaji popisujeme v ochraně osobních údajů.
Ne. Nemáme smlouvu s žádnou finanční institucí a nedostáváme provize. Plán může obsahovat větu „pro rezervu hledejte spořicí účet bez podmínek na obrat“, ale konkrétní produkt si vybíráte a sjednáváte sami.
Většinou ano, ale bude to jiná práce. U domácností s napjatým rozpočtem se bavíme hlavně o pořadí plateb, o tom, co udělat při výpadku příjmu, a o nárocích, které rodina nevyužívá. Když uvidíme, že poradenství nepomůže, řekneme to na úvodním hovoru.
Ano. Zhruba třetina rodin s námi pracuje jen přes videohovor, podklady posílají v PDF a plán dostávají e-mailem. Cena je stejná jako u osobní schůzky.
Dva revizní kruhy jsou v ceně. Když ani po nich plán nepoužijete, řešíme to podle pravidel pro vrácení plateb — u rodinného plánu vracíme část ceny odpovídající nedodané práci.